（2022年9月2日第十三屆全國人民代表大會常務委員會第三十六次會議通過）

 

目　　錄

第一章　總　　則

第二章　電信治理

第三章　金融治理

第四章　互聯(lián)網(wǎng)治理

第五章　綜合措施

第六章　法律責任

第七章　附　　則

 

第一章　總　　則

 

第一條　為了預防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡詐騙活動，加強反電信網(wǎng)絡詐騙工作，保護公民和組織的合法權(quán)益，維護社會穩(wěn)定和國家安全，根據(jù)憲法，制定本法。

第二條　本法所稱電信網(wǎng)絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。

第三條　打擊治理在中華人民共和國境內(nèi)實施的電信網(wǎng)絡詐騙活動或者中華人民共和國公民在境外實施的電信網(wǎng)絡詐騙活動，適用本法。

境外的組織、個人針對中華人民共和國境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡詐騙活動的，或者為他人針對境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡詐騙活動提供產(chǎn)品、服務等幫助的，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責任。

第四條　反電信網(wǎng)絡詐騙工作堅持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全；堅持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理；堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施，加強社會宣傳教育防范；堅持精準防治，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營活動和群眾生活便利。

第五條　反電信網(wǎng)絡詐騙工作應當依法進行，維護公民和組織的合法權(quán)益。

有關(guān)部門和單位、個人應當對在反電信網(wǎng)絡詐騙工作過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私、個人信息予以保密。

第六條　國務院建立反電信網(wǎng)絡詐騙工作機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。

地方各級人民政府組織領(lǐng)導本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡詐騙目標任務和工作機制，開展綜合治理。

公安機關(guān)牽頭負責反電信網(wǎng)絡詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責履行監(jiān)管主體責任，負責本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡詐騙工作。

人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡詐騙活動。

電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者承擔風險防控責任，建立反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制和安全責任制度，加強新業(yè)務涉詐風險安全評估。

第七條　有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡詐騙工作中應當密切協(xié)作，實現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動，加強專業(yè)隊伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙活動。

第八條　各級人民政府和有關(guān)部門應當加強反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳，普及相關(guān)法律和知識，提高公眾對各類電信網(wǎng)絡詐騙方式的防騙意識和識騙能力。

教育行政、市場監(jiān)管、民政等有關(guān)部門和村民委員會、居民委員會，應當結(jié)合電信網(wǎng)絡詐騙受害群體的分布等特征，加強對老年人、青少年等群體的宣傳教育，增強反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳教育的針對性、精準性，開展反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳教育進學校、進企業(yè)、進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭等活動。

各單位應當加強內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡詐騙工作，對工作人員開展防范電信網(wǎng)絡詐騙教育；個人應當加強電信網(wǎng)絡詐騙防范意識。單位、個人應當協(xié)助、配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡詐騙工作。

 

第二章　電信治理

 

第九條　電信業(yè)務經(jīng)營者應當依法全面落實電話用戶真實身份信息登記制度。

基礎(chǔ)電信企業(yè)和移動通信轉(zhuǎn)售企業(yè)應當承擔對代理商落實電話用戶實名制管理責任，在協(xié)議中明確代理商實名制登記的責任和有關(guān)違約處置措施。

第十條　辦理電話卡不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。

對經(jīng)識別存在異常辦卡情形的，電信業(yè)務經(jīng)營者有權(quán)加強核查或者拒絕辦卡。具體識別辦法由國務院電信主管部門制定。

國務院電信主管部門組織建立電話用戶開卡數(shù)量核驗機制和風險信息共享機制，并為用戶查詢名下電話卡信息提供便捷渠道。

第十一條　電信業(yè)務經(jīng)營者對監(jiān)測識別的涉詐異常電話卡用戶應當重新進行實名核驗，根據(jù)風險等級采取有區(qū)別的、相應的核驗措施。對未按規(guī)定核驗或者核驗未通過的，電信業(yè)務經(jīng)營者可以限制、暫停有關(guān)電話卡功能。

第十二條　電信業(yè)務經(jīng)營者建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶風險評估制度，評估未通過的，不得向其銷售物聯(lián)網(wǎng)卡；嚴格登記物聯(lián)網(wǎng)卡用戶身份信息；采取有效技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡開通功能、使用場景和適用設(shè)備。

單位用戶從電信業(yè)務經(jīng)營者購買物聯(lián)網(wǎng)卡再將載有物聯(lián)網(wǎng)卡的設(shè)備銷售給其他用戶的，應當核驗和登記用戶身份信息，并將銷量、存量及用戶實名信息傳送給號碼歸屬的電信業(yè)務經(jīng)營者。

電信業(yè)務經(jīng)營者對物聯(lián)網(wǎng)卡的使用建立監(jiān)測預警機制。對存在異常使用情形的，應當采取暫停服務、重新核驗身份和使用場景或者其他合同約定的處置措施。

第十三條　電信業(yè)務經(jīng)營者應當規(guī)范真實主叫號碼傳送和電信線路出租，對改號電話進行封堵攔截和溯源核查。

電信業(yè)務經(jīng)營者應當嚴格規(guī)范國際通信業(yè)務出入口局主叫號碼傳送，真實、準確向用戶提示來電號碼所屬國家或者地區(qū)，對網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫、不規(guī)范主叫進行識別、攔截。

第十四條　任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或者使用下列設(shè)備、軟件：

（一）電話卡批量插入設(shè)備；

（二）具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡等功能的設(shè)備、軟件；

（三）批量賬號、網(wǎng)絡地址自動切換系統(tǒng)，批量接收提供短信驗證、語音驗證的平臺；

（四）其他用于實施電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件。

電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當采取技術(shù)措施，及時識別、阻斷前款規(guī)定的非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡，并向公安機關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門報告。

 

第三章　金融治理

 

第十五條　銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務，和與客戶業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識別受益所有人，采取相應風險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡詐騙活動。

第十六條　開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。

對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)有權(quán)加強核查或者拒絕開戶。

中國人民銀行、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)組織有關(guān)清算機構(gòu)建立跨機構(gòu)開戶數(shù)量核驗機制和風險信息共享機制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當按照國家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風險信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡詐騙以外的其他用途。

第十七條　銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風險防控機制。金融、電信、市場監(jiān)管、稅務等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務。

市場主體登記機關(guān)應當依法對企業(yè)實名登記履行身份信息核驗職責；依照規(guī)定對登記事項進行監(jiān)督檢查，對可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的，依照前款的規(guī)定及時共享信息；為銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查和依法識別受益所有人提供便利。

第十八條　銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當對銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務加強監(jiān)測，建立完善符合電信網(wǎng)絡詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測機制。

中國人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，會同國務院公安部門完善與電信網(wǎng)絡詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點相適應的反洗錢可疑交易報告制度。

對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當根據(jù)風險情況，采取核實交易情況、重新核驗身份、延遲支付結(jié)算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務等必要的防范措施。

銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)依照第一款規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測時，可以收集異?？蛻艋ヂ?lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息等必要的交易信息、設(shè)備位置信息。上述信息未經(jīng)客戶授權(quán)，不得用于反電信網(wǎng)絡詐騙以外的其他用途。

第十九條　銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當按照國家有關(guān)規(guī)定，完整、準確傳輸直接提供商品或者服務的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號等交易信息，保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的一致性。

第二十條　國務院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡詐騙涉案資金即時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時解凍和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟措施。

公安機關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當予以配合。

 

第四章　互聯(lián)網(wǎng)治理

 

第二十一條　電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者為用戶提供下列服務，在與用戶簽訂協(xié)議或者確認提供服務時，應當依法要求用戶提供真實身份信息，用戶不提供真實身份信息的，不得提供服務：

（一）提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務；

（二）提供網(wǎng)絡代理等網(wǎng)絡地址轉(zhuǎn)換服務；

（三）提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊、服務器托管、空間租用、云服務、內(nèi)容分發(fā)服務；

（四）提供信息、軟件發(fā)布服務，或者提供即時通訊、網(wǎng)絡交易、網(wǎng)絡游戲、網(wǎng)絡直播發(fā)布、廣告推廣服務。

第二十二條　互聯(lián)網(wǎng)服務提供者對監(jiān)測識別的涉詐異常賬號應當重新核驗，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定采取限制功能、暫停服務等處置措施。

互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當根據(jù)公安機關(guān)、電信主管部門要求，對涉案電話卡、涉詐異常電話卡所關(guān)聯(lián)注冊的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號進行核驗，根據(jù)風險情況，采取限期改正、限制功能、暫停使用、關(guān)閉賬號、禁止重新注冊等處置措施。

第二十三條　設(shè)立移動互聯(lián)網(wǎng)應用程序應當按照國家有關(guān)規(guī)定向電信主管部門辦理許可或者備案手續(xù)。

為應用程序提供封裝、分發(fā)服務的，應當?shù)怯洸⒑蓑瀾贸绦蜷_發(fā)運營者的真實身份信息，核驗應用程序的功能、用途。

公安、電信、網(wǎng)信等部門和電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當加強對分發(fā)平臺以外途徑下載傳播的涉詐應用程序重點監(jiān)測、及時處置。

第二十四條　提供域名解析、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務的，應當按照國家有關(guān)規(guī)定，核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實性、準確性，規(guī)范域名跳轉(zhuǎn)，記錄并留存所提供相應服務的日志信息，支持實現(xiàn)對解析、跳轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)換記錄的溯源。

第二十五條　任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡詐騙活動提供下列支持或者幫助：

（一）出售、提供個人信息；

（二）幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢；

（三）其他為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供支持或者幫助的行為。

電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當依照國家有關(guān)規(guī)定，履行合理注意義務，對利用下列業(yè)務從事涉詐支持、幫助活動進行監(jiān)測識別和處置：

（一）提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網(wǎng)絡資源服務；

（二）提供信息發(fā)布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網(wǎng)絡推廣服務；

（三）提供應用程序、網(wǎng)站等網(wǎng)絡技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護服務；

（四）提供支付結(jié)算服務。

第二十六條　公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡詐騙案件依法調(diào)取證據(jù)的，互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當及時提供技術(shù)支持和協(xié)助。

互聯(lián)網(wǎng)服務提供者依照本法規(guī)定對有關(guān)涉詐信息、活動進行監(jiān)測時，發(fā)現(xiàn)涉詐違法犯罪線索、風險信息的，應當依照國家有關(guān)規(guī)定，根據(jù)涉詐風險類型、程度情況移送公安、金融、電信、網(wǎng)信等部門。有關(guān)部門應當建立完善反饋機制，將相關(guān)情況及時告知移送單位。

 

第五章　綜合措施

 

第二十七條　公安機關(guān)應當建立完善打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作機制，加強專門隊伍和專業(yè)技術(shù)建設(shè)，各警種、各地公安機關(guān)應當密切配合，依法有效懲處電信網(wǎng)絡詐騙活動。

公安機關(guān)接到電信網(wǎng)絡詐騙活動的報案或者發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡詐騙活動，應當依照《中華人民共和國刑事訴訟法》的規(guī)定立案偵查。

第二十八條　金融、電信、網(wǎng)信部門依照職責對銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者落實本法規(guī)定情況進行監(jiān)督檢查。有關(guān)監(jiān)督檢查活動應當依法規(guī)范開展。

第二十九條　個人信息處理者應當依照《中華人民共和國個人信息保護法》等法律規(guī)定，規(guī)范個人信息處理，加強個人信息保護，建立個人信息被用于電信網(wǎng)絡詐騙的防范機制。

履行個人信息保護職責的部門、單位對可能被電信網(wǎng)絡詐騙利用的物流信息、交易信息、貸款信息、醫(yī)療信息、婚介信息等實施重點保護。公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡詐騙案件，應當同時查證犯罪所利用的個人信息來源，依法追究相關(guān)人員和單位責任。

第三十條　電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當對從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳，在有關(guān)業(yè)務活動中對防范電信網(wǎng)絡詐騙作出提示，對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡詐騙手段及時向用戶作出提醒，對非法買賣、出租、出借本人有關(guān)卡、賬戶、賬號等被用于電信網(wǎng)絡詐騙的法律責任作出警示。

新聞、廣播、電視、文化、互聯(lián)網(wǎng)信息服務等單位，應當面向社會有針對性地開展反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳教育。

任何單位和個人有權(quán)舉報電信網(wǎng)絡詐騙活動，有關(guān)部門應當依法及時處理，對提供有效信息的舉報人依照規(guī)定給予獎勵和保護。

第三十一條　任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。

對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定的實施前款行為的單位、個人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務、暫停新業(yè)務、限制入網(wǎng)等措施。對上述認定和措施有異議的，可以提出申訴，有關(guān)部門應當建立健全申訴渠道、信用修復和救濟制度。具體辦法由國務院公安部門會同有關(guān)主管部門規(guī)定。

第三十二條　國家支持電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者研究開發(fā)有關(guān)電信網(wǎng)絡詐騙反制技術(shù)，用于監(jiān)測識別、動態(tài)封堵和處置涉詐異常信息、活動。

國務院公安部門、金融管理部門、電信主管部門和國家網(wǎng)信部門等應當統(tǒng)籌負責本行業(yè)領(lǐng)域反制技術(shù)措施建設(shè)，推進涉電信網(wǎng)絡詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享，加強涉詐用戶信息交叉核驗，建立有關(guān)涉詐異常信息、活動的監(jiān)測識別、動態(tài)封堵和處置機制。

依據(jù)本法第十一條、第十二條、第十八條、第二十二條和前款規(guī)定，對涉詐異常情形采取限制、暫停服務等處置措施的，應當告知處置原因、救濟渠道及需要提交的資料等事項，被處置對象可以向作出決定或者采取措施的部門、單位提出申訴。作出決定的部門、單位應當建立完善申訴渠道，及時受理申訴并核查，核查通過的，應當即時解除有關(guān)措施。

第三十三條　國家推進網(wǎng)絡身份認證公共服務建設(shè)，支持個人、企業(yè)自愿使用，電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者對存在涉詐異常的電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號，可以通過國家網(wǎng)絡身份認證公共服務對用戶身份重新進行核驗。

第三十四條　公安機關(guān)應當會同金融、電信、網(wǎng)信部門組織銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者等建立預警勸阻系統(tǒng)，對預警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時采取相應勸阻措施。對電信網(wǎng)絡詐騙案件應當加強追贓挽損，完善涉案資金處置制度，及時返還被害人的合法財產(chǎn)。對遭受重大生活困難的被害人，符合國家有關(guān)救助條件的，有關(guān)方面依照規(guī)定給予救助。

第三十五條　經(jīng)國務院反電信網(wǎng)絡詐騙工作機制決定或者批準，公安、金融、電信等部門對電信網(wǎng)絡詐騙活動嚴重的特定地區(qū)，可以依照國家有關(guān)規(guī)定采取必要的臨時風險防范措施。

第三十六條　對前往電信網(wǎng)絡詐騙活動嚴重地區(qū)的人員，出境活動存在重大涉電信網(wǎng)絡詐騙活動嫌疑的，移民管理機構(gòu)可以決定不準其出境。

因從事電信網(wǎng)絡詐騙活動受過刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個月至三年以內(nèi)不準其出境，并通知移民管理機構(gòu)執(zhí)行。

第三十七條　國務院公安部門等會同外交部門加強國際執(zhí)法司法合作，與有關(guān)國家、地區(qū)、國際組織建立有效合作機制，通過開展國際警務合作等方式，提升在信息交流、調(diào)查取證、偵查抓捕、追贓挽損等方面的合作水平，有效打擊遏制跨境電信網(wǎng)絡詐騙活動。

 

第六章　法律責任

 

第三十八條　組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。

第三十九條　電信業(yè)務經(jīng)營者違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責令暫停相關(guān)業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：

（一）未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制的；

（二）未履行電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡實名制登記職責的；

（三）未履行對電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的監(jiān)測識別、監(jiān)測預警和相關(guān)處置職責的；

（四）未對物聯(lián)網(wǎng)卡用戶進行風險評估，或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡的開通功能、使用場景和適用設(shè)備的；

（五）未采取措施對改號電話、虛假主叫或者具有相應功能的非法設(shè)備進行監(jiān)測處置的。

第四十條　銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責令停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務類型或者業(yè)務范圍、暫停相關(guān)業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：

（一）未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制的；

（二）未履行盡職調(diào)查義務和有關(guān)風險管理措施的；

（三）未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監(jiān)測和相關(guān)處置義務的；

（四）未按照規(guī)定完整、準確傳輸有關(guān)交易信息的。

第四十一條　電信業(yè)務經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責令暫停相關(guān)業(yè)務、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應用程序、吊銷相關(guān)業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：

（一）未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制的；

（二）未履行網(wǎng)絡服務實名制職責，或者未對涉案、涉詐電話卡關(guān)聯(lián)注冊互聯(lián)網(wǎng)賬號進行核驗的；

（三）未按照國家有關(guān)規(guī)定，核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實性、準確性，規(guī)范域名跳轉(zhuǎn)，或者記錄并留存所提供相應服務的日志信息的；

（四）未登記核驗移動互聯(lián)網(wǎng)應用程序開發(fā)運營者的真實身份信息或者未核驗應用程序的功能、用途，為其提供應用程序封裝、分發(fā)服務的；

（五）未履行對涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號和應用程序，以及其他電信網(wǎng)絡詐騙信息、活動的監(jiān)測識別和處置義務的；

（六）拒不依法為查處電信網(wǎng)絡詐騙犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)助，或者未按規(guī)定移送有關(guān)違法犯罪線索、風險信息的。

第四十二條　違反本法第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)或者有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，由公安機關(guān)并處十五日以下拘留。

第四十三條　違反本法第二十五條第二款規(guī)定，由有關(guān)主管部門責令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責令暫停相關(guān)業(yè)務、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應用程序，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。

第四十四條　違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，并處十五日以下拘留。

第四十五條　反電信網(wǎng)絡詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十六條　組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔刑事責任、行政責任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔民事責任。

電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者等違反本法規(guī)定，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔民事責任。

第四十七條　人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡詐騙職責中，對于侵害國家利益和社會公共利益的行為，可以依法向人民法院提起公益訴訟。

第四十八條　有關(guān)單位和個人對依照本法作出的行政處罰和行政強制措施決定不服的，可以依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

 

第七章　附　　則

 

第四十九條　反電信網(wǎng)絡詐騙工作涉及的有關(guān)管理和責任制度，本法沒有規(guī)定的，適用《中華人民共和國網(wǎng)絡安全法》、《中華人民共和國個人信息保護法》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律規(guī)定。

第五十條　本法自2022年12月1日起施行。